¿Qué esperar de las criptos en 2025?

Desde la App de IOL, se puede acceder a las criptomonedas y tener la posibilidad de potenciar los ahorros con estos activos que han dado mucho de qué hablar en los últimos años y que son cada vez más populares.

¿Por qué estamos ante un contexto favorable para tener exposición en las criptomonedas?

Es importante entender que son inversiones de alto riesgo. Se puede generar mucho dinero en poco tiempo, pero también se puede perder. Por lo tanto, si el contexto del mercado es favorable, tener una parte de las inversiones en criptomonedas, puede ayudar a maximizar las ganancias.

Teniendo en cuenta esta premisa, consideramos algunos de los factores que, en corto y mediano plazo, determinan que el mercado en general está con más apetito por inversiones de riesgo alto, como, por ejemplo, los criptoactivos.

Expectativa por la llegada de Trump a la Casa Blanca

En primer lugar, los primeros días en el poder de Donald Trump generan cierta expectativa en la comunidad cripto. Cabe destacar que, el triunfo de Trump en noviembre impulsó al alza a las criptos, debido a que se espera que en su presidencia se tenga una regulación más amigable con el sector.

Además, su cercanía política con Elon Musk, quien ha sido un defensor vocal de las criptomonedas en más de una ocasión, ha generado mucha expectativa dentro de la comunidad inversora cripto, ya que la participación activa del empresario en la nueva gestión de gobierno podría pavimentar el camino para un ciclo más favorable para este tipo de activos de riesgo.

El ciclo de baja de tasas de la Fed aumenta el apetito por el riesgo

Pasando a un segundo factor, el cual es, sin dudas, uno de los más importantes, el inicio del ciclo de bajas de tasas de la Fed es una condición fundamental para que el apetito por las cripto sea duradero.

Durante septiembre de 2024, la Fed realizó el primer recorte de tipos de interés en más de cuatro años, de esta forma, se dió fin al ciclo de política monetaria restrictiva para entrar en un ciclo expansivo. ¿Por qué es importante para las cripto? La Fed es responsable de establecer la política monetaria, cuando baja las tasas de interés, hace que el dinero sea más barato para pedir prestado.

En términos simples, cuando la Fed baja la tasa, inyecta liquidez en el sistema financiero. Esto significa que hay más dinero disponible para invertir, lo que puede impulsar la demanda de activos de riesgo como las criptomonedas.

¿Será 2025 el año de las Altcoins?

Por otro lado, otro factor más que positivo para las criptomonedas, sobre todo en el corto plazo, viene del lado de la estacionalidad. En el caso de Ethereum (ETH) y el resto de las altcoins, el primer trimestre del año suele ser uno de los mejores momentos para invertir.

Por último, entre 2023 y 2024, hubo un bull market que se vió mucho más fuerte en Bitcoin que en el resto de las criptomonedas. Hasta septiembre-octubre, BTC era una de las pocas (dentro de las criptomonedas más relevantes) que había alcanzado nuevos máximos durante 2024.

Sin embargo, recientemente se dio a conocer la noticia de que el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC), Gary Gensler, iba a renunciar en enero. Está noticia generó un impacto positivo en la industria cripto, ya que se espera que el sucesor de Gensler tenga una postura mucho más flexible con la regulación de los activos digitales.

En ese sentido, desde que se dió a conocer la renuncia de Gensler, las criptomonedas relacionadas con las finanzas descentralizadas (DEFI) operaron con importantes alzas durante noviembre.

De esta manera, en los próximos meses, se podrá ver un mercado con más apetito por las Altcoins que por sobre el Bitcoin, como se venía detectando durante casi todo el 2024.

¿Cuáles criptos vemos con buenos ojos?

En primer lugar, es importante resaltar que $BTC es ideal para quien esté dando sus primeros pasos en el mundo cripto, ya que su volatilidad es menor que la del resto de las criptomonedas, por lo tanto, es un buen activo para familiarizarse con el riesgo que conlleva invertir en estos instrumentos de inversión.

Bitcoin es la criptomoneda más grande y con mayor liquidez del mercado. Desde nuestro punto de vista, agregar BTC a un portafolio puede ayudar a diversificar las inversiones y a maximizar las ganancias en caso de estar ante un contexto favorable de los mercados.

Por otro lado, suele ser nombrado popularmente dentro de la comunidad cripto como el "oro digital", ya que tiene una oferta limitada, lo que lo convierte en un activo escaso. Esto significa que, a medida que aumenta la demanda, el precio del Bitcoin tendería a aumentar con el tiempo.

En segundo lugar, y la que más nos gusta en términos de riesgo y beneficio, es Ethereum (ETH).

A diferencia de Bitcoin, Ethereum es más que una cripto, es una plataforma que permite la creación de aplicaciones descentralizadas (dApps) y contratos inteligentes.

En términos simples, se podría decir que ETH dio un paso más, no solo ofrece un sistema de pagos digital como BTC, sino también permite ofrecer otros servicios financieros que ya permiten reemplazar a los bancos.

Es la base del ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi), que ofrece alternativas a los servicios financieros tradicionales como préstamos, intercambios y seguros, sin intermediarios. Cuenta con una gran comunidad de desarrolladores y usuarios que contribuyen a su crecimiento y desarrollo. En términos de precio y de mercado, podemos considerar que se encuentra rezagada respecto a $BTC, lo que puede ser una gran oportunidad.

En tercer lugar, destacamos a Solana (SOL). Es conocida por su increíble velocidad de procesamiento de transacciones, pudiendo manejar miles de transacciones por segundo a un bajo costo. Busca superar las limitaciones de velocidad y costo que presentan otras plataformas, haciéndola ideal para aplicaciones que requieren un alto rendimiento.

Creció rápidamente y se ha vuelto popular en poco tiempo, en el último bull market de 2021 se hizo muy conocida y hoy, ya está entre las cinco más valiosas. Alberga un ecosistema DeFi en rápido crecimiento, con proyectos innovadores en distintas áreas.

Solana tiene su mercado de Meme Coins. El día que Trump lanzó su propia memecoin, el precio de Solana se disparó un 30% en cuestión de horas, ya que este tipo de activos atraen a una gran cantidad de nuevos usuarios que generan muchas transacciones. En conclusión, al ser una blockchain relativamente joven y exitosa, Solana tiene un gran potencial de crecimiento.

En cuarto lugar, se destaca a Chainlink (LINK), a diferencia de otras criptomonedas que se centran en pagos o plataformas de desarrollo, Chainlink se especializa en conectar el mundo blockchain con el mundo real.

Uno de los objetivos de esta cripto, es conectar al mercado financiero tradicional con el ecosistema de las criptomonedas. Y esto podría hacerlo a través de la Tokenización de activos.

En términos simples, la Tokenización de activos consiste en la conversión de derechos sobre un activo del mundo real en un token digital o en una blockchain. Para lograr esto, ha formado asociaciones estratégicas con algunos de los gigantes bancarios más importantes del mundo, incluidos Goldman Sachs, Citigroup y HSBC, para facilitar la tokenización de activos tradicionales en blockchains. A su vez, desde el lado de las tecnológicas, también tiene alianzas con importantes empresas como Google y Oracle. La tokenización de activos reales está ganando un tremendo impulso, y Chainlink se ha posicionado como un actor clave en este movimiento.

En IOL tenemos más de 36 criptos disponibles para elegir. Nuestra plataforma brinda acceso a un amplio abanico de criptomonedas para invertir en las que mejor se adapten a los objetivos de inversión de cada usuario.